Apalancamiento financiero: ¿Qué es y cómo calcularlo?

Apalancamiento financiero: ¿Qué es y cómo calcularlo?
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El apalancamiento financiero es uno de los conceptos del trading que genera odios y amores. Tanto por los beneficios que presta a la hora de operar como las consecuencias que puede traer al capital del inversor si se usa de una manera incorrecta.

En el presente artículo se explicará a fondo este recurso esencial para operar en CFDs que a su vez le permitirá potenciar su participación en el trading y mejorar la exposición al mercado.

¿Qué es el apalancamiento financiero?

Es importante, en primer lugar, hablar sobre la definición de Apalancamiento financiero. Apalancar significa mover una cosa mediante una “palanca” para impulsarla. En el caso del apalancamiento financiero es mover la “palanca” para potenciar un capital propio en una operación.

En otras palabras, el apalancamiento financiero consiste en pedir un dinero prestado a un intermediario financiero, banco o entidad de algún grupo empresarial, para así aumentar los fondos propios y, por consiguiente, proporcionar mayor fuerza de inversión a la operación en el trading. De esta forma, el inversor puede acceder a la compra de activos con costos mayores a su capital disponible.

Riesgos del apalancamiento financiero

Cabe recalcar, que en estas fuerzas de inversión hay la posibilidad de obtener pérdidas o beneficios según sea la volatilidad del mercado o la economía, esto quiere decir que es una herramienta arriesgada y se debe estar preparado frente a esta situación.

Ventajas del apalancamiento financiero

No solo existen posibles riesgos al momento de hacer apalancamiento también existen potenciales ventajas de esta herramienta como:

  • Obtener retornos mayores comparado a la cantidad de inversión inicial
  • Optimizar su inversión
  • Operar con posiciones largas

¿Cómo se calcula el apalancamiento?

Para aquellos que se encaminan en el mundo del trading les será complejo entender sobre estos términos y mucho más cuando se trata de cálculos.

Sin embargo, para esta operación inversora hay que tener en cuenta el “ratio de apalancamiento” que viene siendo lo mismo que “grado de apalancamiento”, la cual está dada entre el valor total invertido (o a invertir) y el capital propio. A continuación, la fórmula que determinará el grado de apalancamiento financiero de una operación:

Grado de apalancamiento financiero= 1: valor total invertido/ Capital propio

Esta fórmula de apalancamiento financiero consiste en medir el grado de su inversiónen unidades fraccionadas.

Ejemplos de apalancamiento financiero

Ejemplo #1

Mario cuenta con un capital propio de 1.000 euros. Sin embargo, el valor total de la inversión que él requiere es de 40.000 euros, entonces su operación se daría así:

Grado de apalancamiento financiero= 1: 40.000 / 1.000

Por lo tanto, el grado de apalancamiento financiero que Mario necesitaría sería de 1:40.

También, esto quiere decir que por 1.000 euros invertidos de su capital propio hay 39.000 euros de deuda con su intermediario.

Cabe aclarar que el apalancamiento se da de acuerdo a lo que ofrezca cada bróker y el tipo de cuenta que tenga con dicho intermediario.

Ejemplo # 2

Fernanda tiene un euro de capital propio y el valor total de la inversión es de 5 euros, en fórmula está expresada de la siguiente manera:

Grado de apalancamiento financiero= 1: 5 / 1

Significa que el grado de apalancamiento financiero de Fernanda sería de 1:5.

Entonces, por cada euro invertido de su capital propio hay cuatro euros de deuda, o sea el grado de inversión de Fernanda será por un precio de cinco euros.  

¿Cómo funciona el apalancamiento en los principales mercados financieros?

Como se mencionó anteriormente, el apalancamiento financiero está dado por unidades fraccionadas, las cuales varían según los mercados financieros.

También es importante tener en cuenta que el apalancamiento también depende del bróker de cada cuenta que tenga. Por eso es importante dirigirse a la página oficial de cada intermediario y revisar su apalancamiento determinado.

A continuación, los siguientes mercados financieros con sus respectivos apalancamientos máximos según la ESMA, Autoridad Europea de Mercados Financieros.

Mercados Forex:

En el mercado Forex se intercambian pares de monedas de los diferentes países del mundo. Las cuales están clasificadas como mayores, menores y exóticas. El apalancamiento financiero máximo de los mercados de Forex es de 1:30 para los pares de divisas mayores, operando bajo CFDs.

Materias primas:

En las materias primas se encuentran los metales precios y básicos. Los cuales presentan un apalancamiento máximo de 1:20 con un margen de 5%, operando bajo CFDs.

Criptomonedas:

En este mercado las principales monedas digitales son los Bitcoins, Ethereum, Ripple, Bitcoin cash, Litecoin. Por lo general los brókers no permiten mucho apalancamiento en estos criptoactivos, pues son muy volátiles. Estas presentan un apalancamiento financiero máximo de 1:2 con un margen de 50%, operando bajo CFDs.

Índices:

Los CFDs sobre índices con activos como el oro y pares de divisas que cuentan con un apalancamiento máximo de 1:2 y el margen es de 5%.

Preguntas relacionadas

¿Qué es margen?

Es un importe relativo para llevar a cabo una operación apalancada. También, mide el diferencial entre el capital propio y la deuda. Asimismo, significa que es un deposito para usar los activos subyacentes apalancados en una operación.

¿Qué es un CFD?

Los CFDs en español son conocidos como Contratos por diferencia. En estos contratos los inversores e intermediarios se ponen de acuerdo para intercambiar la diferencia existente entre el precio de compra y el de venta de activos subyacentes.

Sobre el autor:
Redacción IEFX

Redacción IEFX

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