eToro: La otra cara de la moneda detrás del éxito mediático

La plataforma de trading social y comercial online, eToro, es una de las más famosas y reconocidas en la última década, en parte gracias a su popular estrategia publicitaria de anuncios en YouTube y fuerte pauta en web que logró posicionarla a nivel internacional. Muchos usuarios creen que este broker financiero es reciente, pero no hay nada más alejado de la realidad pues lleva más de diez años de fundación.

Sin embargo, a pesar de su éxito en los medios de comunicación y arduo esfuerzo por posicionarse en la mente de los usuarios, ¿es realmente un buen servicio el que presta eToro detrás de toda la fama? En esta reseña que le trae Invertir en Forex descubra si este es un broker verdaderamente confiable.

¿Qué es eToro?

eToro es un intermediario financiero y de inversiones especializado en social trading, fundado por Yoni Assia y Ronen Assia, que ofrece sus servicios en Europa, Reino Unido y Australia. Fue fundado en el año 2007 en la capital Israelí Tel Aviv bajo el nombre de RetailFX. Posteriormente en 2010, adoptó el nombre “eToro” con el lanzamiento de su plataforma “eToro OpenBook” para luego extender sus sedes principales a Limasol, chipre y a Reino Unido.

Su principal diferencial y por el cual se ha vendido en sus diferentes piezas promocionales es el copy-trading, una estrategia promocional para venderse de una forma innovadora que consiste en que los usuarios nuevos en el trading o que no tengan tanta experiencia pueden “copiar” las operaciones de otros usuarios más experimentados, de tal forma que pueden replicar sus decisiones estratégicas y los resultados y así reducir el riesgo de perder dinero.

Desde 2019 eToro cuenta con más de 12 millones de usuarios en aproximadamente 145 países. También ha sido acreedor de premios como el Best Social Trading Platform en 2011 o el Finovation Europe en 2012.

Si bien estos premios han sido otorgados como reconocimiento a su innovación y apuesta revolucionaria a la forma de hacer trading online, existen ciertos riesgos de operar con este intermediario que no se mencionan y es que cuando se opera con eToro no se hace solo por medio de CFDs o activos subyacentes, sino que también se puede operar con activos reales y directamente en la bolsa, lo que se traduce en un mayor riesgo de pérdida.

Para evitar este tipo de situaciones en los que las personas se ven sumergidas en pérdidas constantes, se recomienda que los usuarios se informen bien y estén continuamente en un proceso de aprendizaje por medio de material educativo e informativo que el mismo broker debe ofrecer, sin embargo, eToro se queda un poco atrás con este tipo de insumo.

eToro cuenta con una pestaña en su página web donde tiene una serie de PQRS y responde a inquietudes relacionadas con hacer trading, pero no se encuentran artículos más desarrollados y con más información relevante, lo que deja al trader corto a la hora de capacitarse y enriquecer sus capacidades de inversión.

¿Cuál es la oferta de activos de eToro?

La oferta de activos de esta plataforma de trading se concentra en los 6 mercados financieros más relevantes, los cuales son: Forex o divisas, acciones, índices, materias primas, ETFs, y criptodivisas. Estos mercados están al alcance de los usuarios a través de derivados como los CFD o también se pueden comprar o vender estos activos de forma directa.

Forex: A través de eToro, el trader puede invertir en más de 47 pares de divisas principales, menores y exóticas. Entre estas se encuentran las más cotizadas como el EURUSD (euro/dólar), el GBPUSD (libra esterlina/dólar), EL JPYUSD (Yen Japonés/dólar). Este broker permite únicamente operar con estas divisas por medio de CFDs y le brinda un apalancamiento de 1:30 para inversores minoristas.

Índices bursátiles: eToro le permite operar con los índices más cotizados en la bolsa como el NASDAQ100, GER30, NSDQ100, DJ30, SPX500, FRA40, entre una variedad más. Debido a que los índices no son activos financieros con los cuales se pueda negociar directamente, este broker le permite operarlos por medio de CFDs con un apalancamiento de 1:20 para inversores minoristas.

Acciones: Por medio de eToro, usted tiene la posibilidad de invertir en acciones comprando directamente el activo subyacente al operar con una posición no apalancada de compra (Larga) lo que significa que usted compra la acción con su nombre. Pero también tiene la opción de abrir operaciones cortas y operar más de 2.000 acciones por medio de CFDs y con un apalancamiento de 1:5.

Materias primas: A través de eToro, usted podrá operar más de 14 materias primas, entre las más cotizadas en la plataforma se encuentran el oro, el petróleo, el gas natural, la plata y el platino. También podrá observar el comportamiento minuto a minuto de diferentes índices de materias primas. Para operar con estas materias primas sólo podrá hacerlo por medio de CFDs y con un apalancamiento de 1:20 para el oro y de 1:10 para el resto de las materias.

Criptomonedas: Para operar criptomonedas en Etoro, usted también tiene la oportunidad de abrir posiciones a largo plazo para comprar el activo subyacente (la criptomoneda de su elección) directamente y el bróker la conserva a su nombre.

Si por el contrario, desea abrir una posición corta puede hacerlo por medio de CFD y operar con más de 16 criptomonedas, entre ellas el bitcoin, el Ethereum, el Litecoin y otras que están actualmente en furor.

ETFs: Operar con ETFs se traduce en invertir en diferentes fondos de inversión concebidos con un propósito especifico por un grupo de expertos que agrupan una cantidad activos en los ETFs. eToro tiene a su disposición 145 instrumentos de este ámbito, entre estos: SPY, VXXB, TLT, HMMJ, QQQ

¿Cuáles son los tipos de cuenta disponibles?

Las cuentas de inversión en eToro se clasifican principalmente de acuerdo con los dos tipos de usuarios: Clientes minoristas y clientes mayoristas. Cada cuenta está pensada para las necesidades financieras y las herramientas que benefician a cada uno, teniendo en cuenta la brecha de experiencia y capital financiero que existe entre los dos.

Cliente minorista

La cuenta para clientes minoristas es útil para aquellos inversionistas con poco recorrido en el trading, que cuenten con un capital más reducido y necesiten más apoyo para poder despegar. Esta cuenta viene con el máximo nivel de protección de inversión, como por ejemplo la posibilidad de optar al Fondo de compensaciones para inversores, protección de los activos de clientes, restricciones al cierre de margen, entre otros beneficios.

Por tratarse de una cuenta minorista, el apalancamiento es limitado y no cuenta con un descuento para comisiones. Sin embargo, pueden invertir de forma manual o haciendo uso del copy-trading. Si algún momento consideran que su experiencia ha incrementado lo suficiente y desean hacer la transición hacia cliente mayorista, puede solicitarlo y comenzar el proceso de cambio de cuenta.

Cliente mayorista

El cliente mayorista es aquel que demuestra una excepcional capacidad y destreza para tomar decisiones financieras estratégicas y acertadas, como también un extenso recorrido y experiencia invirtiendo en los diferentes mercados. Este tipo de cliente cuenta con apalancamientos más elevados y con acceso a activos VIP que requieren de un conocimiento especializado. Sin embargo, asumiendo que el inversor profesional ya debe saber cuidarse de riesgos, no tiene acceso a la protección ni a los beneficios contra riesgo que tiene el trader minorista.

Por otro lado, eToro también cuenta con un club llamado “club eToro” al cual los inversiores más fieles a la plataforma pueden hacerse miembros y obtener beneficios exclusivos. Cuando se accede a este club se inicia en “Silver” y se va escalando hasta alcanzar el nivel más exclusivo “Diamond”.

Silver

Los usuarios ubicados en el nivel Silver obtienen acceso exclusivo a:

• Webcasts con análisis detallados del mercado.
• CopyPortfolios basados en datos.
• Asesoría de un agente experto asignado a que el cliente tenga éxito en sus operaciones.
• Los miembros Silver que vivan en UK o en la eurozona recibirán una tarjeta débito de eToro a finales del 2021.

Gold

Los usuarios ubicados en el nivel Gold tienen acceso a los mismos beneficios ofrecidos en el nivel Silver, con el adicional de que reciben análisis de mercado semanales, exclusivos, elaborados por expertos.

Platinum:

Los usuarios ubicados en el nivel Platinum disfrutan de las mismas ofertas que los anteriores niveles, adicional a estos, gozan de beneficios exclusivos como:

• Cero cargos para retirar fondos,
• Suscripción gratuita al Wall Street Journal,
• Acceso a la aplicación Del PRO Investment Tracker
• Precios en tiempo real
• Seguimiento de varios activos y carteras
• Acceso a la plataforma de señales Trading Central.

Platinum +:

Los usuarios ubicados en el nivel Platinum+ además de contar con todos los servicios y beneficios exclusivos mencionados anteriormente, también son invitados especiales a reuniones individuales mediante videoconferencia de Zoom con su gestor de cuentas y acceso exclusivo a eventos culturales y deportivos especiales.

Diamond:

Los usuarios que son miembros del nivel más exclusivo del club, el nivel Diamond, reciben todos los beneficios mencionados en los anteriores niveles. Adicional a esto, obtienen:

• Suscripción al Financial Times
• Están exentos a pagar las tarifas de la plataforma
• Reuniones individuales mediante videoconferencia de Zoom con su gestor de cuentas.

También están invitados a asistir a prestigiosos eventos Diamond de Etoro que tienen lugar en diferentes lugares alrededor del mundo. Sin embargo, debido a la pandemia del COVID-19 estos eventos fueron cancelados.

¿Spread y comisiones?

En eToro se encuentran márgenes en más de 2,000 activos que, de hecho, hacen parte de la mayoría de las tarifas de negociación en este intermediario. El Spread para el EURUSD es de 3.0 pips, por otro lado, el AUDUSD está en 1.0 pips.

eToro no cobra comisiones, y retirar fondos tiene un costo de 5 dólares, el cual tampoco tiene cargos de compensación. La tarifa por inactividad es de 10 USD.

¿Cómo puede operar con eToro? Plataformas y herramientas educativas

Los usuarios de este intermediario financiero pueden operar y hacer sus inversiones a través de la plataforma de autoría propia de eToro. Este software es similar al webtrader que manejan otros brókers online, dónde el usuario encuentra las diferentes ofertas de activos con los cuales puede operar. Esta plataforma se encuentra en versión web en el sitio de eToro y también está la aplicación móvil para Android y Apple.

La plataforma de eToro cuenta con gráficos actualizados del comportamiento de los activos al día, comandos para llevar a cabo el copy-trading a inversores profesionales, listado de mercados y sus respectivas fluctuaciones minuto a minuto, una red social interna para que los traders interactúen entre ellos y construyen redes de comunicación financieras. Por otro lado, este intermediario carece de comandos de protección a pérdidas como el stop loss, que le facilita al inversor el detener una operación que solo le está causando pérdidas.

Página web

La página web de eToro contiene tanto la plataforma para hacer trading y operar como también toda la información del bróker, información de los mercados en los que se puede hacer trading con este intermediario, está el centro de ayuda donde se encuentran las PQRS, el centro de atención al cliente, la información de cuentas y todos los papeles legales de procedimientos, por lo que al final hay demasiada información compilada en un solo sitio.

El trader también tiene los botones para abrir su cuenta y empezar a operar instantáneamente de forma gratuita, incluso puede hacer uso de una cuenta demo cargada con 10.000€ para que el inversor principiante con poca experiencia pueda practicar.

Aplicación móvil

La aplicación móvil de eToro le permite el acceso a los usuarios de Android y iOS a los diferentes mercados financieros a operar, con un diseño similar al del sitio web. También tienen acceso a la comunidad social para interactuar con otros inversores, a los datos actualizados minuto a minuto y las actualizaciones de ellos y sincronizados a tiempo real.

La desventaja de esta aplicación es que únicamente se encuentran 5 gráficos disponibles para los dispositivos móviles, a diferencia de su web que cuenta con 67 gráficos estadísticos de los diferentes activos.

Por otro lado, existe también otra app llamada eToro wallet, que tiene como función centrarse en el mercado de criptomonedas y ofrecer el inversor interesado la opción de almacenaje y fácil transferencia de Bitcoin, Ethereum y otras 17 criptomonedas disponibles. La app también le brinda al usuario la capacidad de intercambiar criptomonedas y comprarlas usando su tarjeta débito.

Artículos informativos y educativos

Al ingresar al sitio web de eToro se puede encontrar un apartado exclusivo para noticias de interés sobre el sector financiero y adicional también hay diferentes guías con contenido sobre los diferentes mercados financieros y como operar en ellos. Si bien estas son herramientas útiles para los inversores iniciales sin tanta experiencia, hay demasiada información de tipo muy técnico y especializado que puede dificultar el aprendizaje de estos usuarios.

Por otro lado, también se pueden encontrar una pestaña llamada “Centro de ayuda” donde se responden preguntas frecuentes acerca de términos regularmente usados en el trading.

¿Es un bróker regulado?

eToro se encuentra regulado por tres entidades de control financieras en cada país donde tiene una oficina. Para eToro Europa se encuentra regulada por CySEC, ya que su oficina principal se encuentra en Limasol, Chipre. Para eToro en Reino Unido está la FCA (Autoridad de Conducta Financiera) que se encarga de regular y supervisar todos los procedimientos para este país. Finalmente, para eToro Australia, es la Comisión de Inversiones y Valores de Australia (ASIC) la encargada de regular este intermediario en el país insular. Esta sede también cuenta con una Licencia de servicios financieros australiana (AFSL).

 

¿Cuáles son los medios de pago o depósito?

Para realizar un depósito en eToro debe seguir los siguientes pasos:

1. Iniciar sesión en su cuenta de eToro.
2. Clic en “Depositar fondos”.
3. Introducir el monto y seleccione su tipo de moneda
4. Por último, seleccione su método de depósito preferido

Usted puede elegir entre los siguientes medios de pago para realizar sus depósitos:

• Tarjetas de débito/crédito
• PAYPAL**
• NETELLER
• SKRILL
• RAPID TRANSFER
• Klarna / Sofort Banking
• Transferencia electrónica de fondos
• Banca en línea
• Banca en línea a través Trustly (región de la UE)

**Recuerde que Paypal no está disponible en todos los países. Para realizar su primer depósito, puede hacerlo entre 50 USD a 10.000 USD, sin embargo, las cuentas sin verificar están limitadas a un importe de depósito total de $2,250.

Procedimiento de retiro

Para realizar retiros de su dinero en Etoro puede hacerlo de la misma forma en la cual hace sus depósitos, debe verificar que tenga los fondos suficientes para poder retirar, y al finalizar el proceso, se le enviará su dinero a la misma cuenta que usa para realizar sus depósitos.

El pago se realizará en el siguiente orden de prioridad:

• Tarjeta de crédito
• PayPal
• Transferencia bancaria

Y el tiempo de espera para ver reflejado los fondos en su cuenta es de entre 1 a 2 días laborales dependiendo de su banco o entidad bancaria.

¿Cómo abrir una cuenta?

Para abrir una cuenta con eToro usted simplemente debe ingresar al sitio web y llenar los campos de datos que le pide la página para su registro. También tiene la posibilidad de crear una cuenta a través de sus cuentas de redes sociales o Google.

Canales de contacto

Para contactarse con este intermediario y poder dejar sus inquietudes o quejas debe dirigirse al centro de atención al cliente de eToro y abrir un ticket o incidencia la cuál quedará abierta en su historia y deberá esperar hasta 14 días para que el intermediario se comunique con usted. Actualmente eToro tiene una alta carga de quejas e incidentes y podrían demorar más de 2 semanas en contactarse de vuelta con usted. Finalmente puede hacer uso del chat instantáneo que se encuentra disponible en el sitio web.

Ventajas y desventajas

A continuación, le presentamos las ventajas y desventajas de operar con eToro:

Ventajas:

• Le permite operar con una gran variedad de activos de forma directa o a través de CFDs, teniendo en cuenta si es un inversionista minorista o profesional.
• Tiene su propia aplicación móvil para operar con criptomonedas y conocer su comportamiento minuto a minuto.
• Tiene un club con diferentes niveles que ofrecen múltiples beneficios exclusivos dependiendo del nivel

Desventajas:

• No cuenta con el comando de stop loss, el cual es de gran ayuda para los inversionistas minoristas, protegiéndolos de grandes pérdidas.
• Debido a su gran flujo de usuarios, la atención al cliente suele ser demorada y puede tardar dependiendo de la cantidad de solicitudes que tengan.
• Ciertos activos se operan y adquieren directamente con la bolsa, por lo que hay incluso un mayor riesgo de pérdida.

Conclusión

eToro es uno de los intermediarios en inversiones online con más recorrido, ofreciendo sus servicios a más de 12 países desde Europa hasta Oceanía. En Europa pertenece a la bolsa de valores de Chipre, CySEC es el ente regulador que se encarga de supervisarlo en este continente, mientras que para Reino unido y Australia tiene su propio organismo de control.

La fuerte imagen y reputación que se ha construido con su constante publicidad en línea, le ha logrado adquirir mucha participación en el sector financiero, sin embargo, es una plataforma que se especializa en el social trading y en su estrategia del copy-trading, pensado particularmente para inversores con poco recorrido y experiencia, que estén interesados en aprender y copiar a otros que tengan y posean más conocimiento y experticia.

eToro le ofrece la posibilidad de hacer trading tanto en su sitio web con su propia plataforma webtrader en donde podrá operar con toda su oferta de activos, como también para dispositivo móvil. En ambas podrá encontrar gráficos actualizados con información estadística del comportamiento de cada uno.

Finalmente, este broker también cuenta con programas y actividades especiales pensados para los inversores minoristas como Copyportfolio, programa Popular Investor, calendario de resultados, seguro de inversión, etc. Por lo que puede resultar una forma inicial para apalancarse como inversor minorista, pero no por mucho tiempo.

Preguntas frecuentes

¿Se puede operar con acciones de Facebook en eToro?

En eToro usted encuentra las acciones de cientos de empresas que cotizan en la bolsa, entre ellas Facebook. Existen dos formas de operar con acciones a través de este intermediario: La primera es que el usuario puede adquirir la acción directamente en la bolsa de valores al abrir una posición larga y eToro la procesará con su nombre.

La segunda es por medio de CFDs y escoger la empresa de su preferencia para operar sobre las especulaciones del comportamiento de las acciones de este activo.

¿Los inversores minoristas pierden dinero con este intermediario?

Cuando se incursiona en el trading, es importante tener conocimiento acerca de todos los riesgos que acarrean esta actividad económica, pues está sujeta a la suposición sobre factores que alteran constantemente los mercados.

Si bien, cada intermediario debe ofrecerle un “colchón de seguridad” contra riesgos para no tener pérdidas muy grandes, siempre existe la probabilidad de tenerlas, y por ende, el riesgo de perder dinero debido al apalancamiento y a otros factores situacionales.

Por el lado de eToro, hay ciertos seguros y protecciones únicamente para los inversores con poco recorrido, y aun así estos no cuentan con el comando de Stop Loss que les facilita poder parar una operación cuando están en muchas pérdidas.

¿Qué es el trading social?

El trading social es una estrategia de inversión que consiste en identificar cuáles son los traders con mayor experiencia y mejores decisiones financieras para así “copiar” o tomar como referencia estas mismas inversiones. Para este tipo de trading se crean redes de inversionistas con intenciones similares de compartir su conocimiento con otros y así enriquecer el propio.

Este tipo de trading requiere de confianza y buen criterio, pues se corre el riesgo de replicar también malas decisiones, por lo que a veces ocurre que los inversores minoristas pierden dinero. Entre las otras razones por las que los traders recurren a esta estrategia es por la variedad de productos nuevos que conocen y aprenden a operar, que por su complejidad antes no se atrevían a invertir en ellos.