Aunque cada vez son más los traders que buscan alternativas para invertir, muchos no conocen los mecanismos para hacerlo. Pues uno de ellos son los exchange-traded-funds ETF, también conocidos como fondos de inversión cotizados, un producto de inversión que debe conocer sin importar si se trata de un trader principiante o avanzado. Por lo tanto, en este artículo de Invertir en Forex se resolverán todas las dudas alrededor de qué es un ETF.
A continuación, en este artículo de Invertir en Forex se abordarán los puntos más importantes acerca de este producto de inversión, incluyendo su definición, tipos, ventajas, cómo hacer trading con ellos, las diferencias entre los ETF y otros mecanismos, entre otros aspectos fundamentales para hacer uso de ellos en el mercado.
Contenidos
¿Qué es un ETF o fondo de inversión cotizado?
Las siglas ETF provienen de las palabras en inglés Exchange Traded Funds, que significa fondos cotizados. Estos pertenecen al mercado bursátil, suelen cotizar en los mercados secundarios y cumplen con la función de agrupar diferentes instrumentos o activos financieros con características similares y que forman parte de un mismo sector.
Su función es replicar el índice de referencia y los movimientos de los precios de dicho conjunto de activos y se destacan de otros tipo de fondos puesto que brindan la oportunidad de comprar y vender en cualquier momento de las sesiones en la bolsa, así como operar sin necesidad de obtener algún tipo de suscripción y/o reembolso, como sí sucede con otros.
En pocas palabras, los fondos cotizados o ETFs se asemejan a una cesta de valores. Estos cotizan directamente en la bolsa y su precio se establece de acuerdo con las comisiones, intereses y demás factores.
Principales tipos de ETF
Pese a que existen diversos tipos de ETF, en este artículo se describirán los más importantes en los mercados financieros. Los principales tipos de ETF son los siguientes:
- De renta fija: Estos tipos de ETF son aquellos que se encargan de representar la evolución de los activos que, como su nombre lo indica, son de renta fija, como por ejemplo la deuda de un determinado país o las de una compañía de carácter privado.
- De renta variable: En este grupo de ubican los ETF que replican los precios de los índices bursátiles, como lo son el S&P 500 o el Ibex 35.
- Regionales: En esta categoría se encuentran los fondos cotizados que replican los movimientos de los precios de una canasta de acciones de un país. Pueden ser tanto de renta fija como de renta variable.
- Apalancados: En cuanto a esta clase de ETF, son los que replican los comportamientos con el fin de expandir la réplica de un índice, ya sea al alza o a la baja. Por lo general, esta clase de fondo cotizado tiene un riesgo más alto, sin embargo, también brinda la posibilidad de beneficiarse a partir de las tendencias al alza de los mercados y debido a esto, aumentar las probabilidades de obtener mayores rentabilidades.
- Inversos: Estos son los tipos de ETF cuya función es replicar los comportamientos de índices de manera inversa, es decir que, si cierto índice sufre una pérdida de valor, las rentabilidades positivas serán para el fondo cotizado.
Características de los ETF
Ahora bien, para comprender mejor los ETF, también es importante abordar las principales características de los fondos de inversión cotizados, entre las que se encuentran:
- Liquidez: Esta es una de las principales, pues con los ETF es posible negociar en tiempo real, por lo que al mantenerse tan activo, es fácil vender los activos a un precio adecuado.
- Transparencia: En este mercado no es para nada complejo saber cuáles son los activos que lo componen y cuál es su precio, por lo que el trader puede obtener toda la información de manera transparente y de forma inmediata, conociendo la evolución de sus operaciones.
- Diversificación de cartera: Cada ETF le permite al trader invertir en diferentes tipos de activos al mismo tiempo, bien sea de renta variable o fija. Los fondos de inversión le permiten al trader ser partícipes de los mercados sin tener que invertir en todos los valores que componen los índices.
- Obtiene dividendos: Al invertir con los ETF, los inversores pueden llegar a recibir dividendos, a diferencia de los fondos tradicionales. Los dividendos provienen de las distintas sociedades que conforman el índice y pueden ser retribuidos en diferentes periodos, es decir al año, a los seis meses, entre otros.
Formas de invertir con los ETF
Una de las formas más populares de invertir con fondos como los ETFs es adquiriéndolos como si se tratara de una acción, es decir, comprándolo a través de un intermediario financiero como los brokers. Para ello, debe asegurarse que se trate de un corredor seguro y regulado.
Asimismo, existen algunas formas alternativas de invertir con estos fondos, una de ellas son los CFD o Contratos por Diferencia sobre ETFs. Con los CFD, el inversor puede acceder a los beneficios del apalancamiento, brindándoles la oportunidad de operar (comprar o vender) con un capital mayor al que tenían inicialmente.
De igual forma, los CFD sobre ETFs replican los movimientos del fondo de inversión cotizado y así, estos también replican los movimientos de un índice específico. Una de las razones por las que los CFD son preferidos por los inversores es porque al operar con ellos, no es necesario comprar y vender los activos reales, sino que solo es necesario especular sobre las diferencias de los precios de los mismos.
ETF vs otros productos de inversión
Ciertos inversores suelen confundir los fondos cotizados con los Índices bursátiles y otros productos de inversión, ya que cuentan con características similares, como agrupar un número de acciones. No obstante, es indispensable establecer las diferencias entre ellos, con el fin de evitar confusiones al momento de operar y dejar en claro las condiciones de cada uno de ellos.
Por lo general, es posible invertir en los ETF con un menor capital al que necesitaría para invertir con un índice bursátil, ya que se tiene una menor participación en los mercados.
De igual manera, los fondos cotizados se encargan de replicar los valores de las acciones que los conforman, sin que estas se coticen en un mismo índice y al contrario de lo sucede con los índices bursátiles, los fondos de inversión cotizados replican los valores de activos como commodities o materias primas, divisas o en su defecto, activos de renta fija.
Si le interesa obtener más información acerca de los ETF y demás temas del mundo de las inversiones en línea, le extendemos la invitación para que lea nuestros otros artículos en la pestaña Reseñas de nuestro sitio web oficial. En el portal Invertir en Forex uno de nuestros principales objetivos es brindar contenido pertinente y útil a los inversores, con el propósito de que se eduquen y operen con mayores probabilidades de éxito.
Preguntas frecuentes
¿Qué es y para qué sirve el mercado de valores?
El mercado de valores consiste en una agrupación de entidades y agentes financieros que se encargan de negociar con los diferentes tipos de activos, principalmente con las acciones de las compañías que se encuentran liderando el mercado y cotizan en bolsa. A este espacio suelen recurrir diversas empresas en búsqueda de recursos para financiar algún proyecto.
¿Cuáles son las alternativas de inversión?
Una inversión alternativa es aquella inversión que se diferencia de las formas de invertir tradiciones, como los bonos o las acciones, es decir que se emplean productos financieros que normalmente son difíciles de cuantificar, gracias a su liquidez.
¿Qué son los índices bursátiles internacionales?
Un índice bursátil se entiende como una especie de conjunto o cesta de valores, como las acciones, que cotizan en la bolsa. Su precio es calculado de acuerdo con los valores del mercado de los valores que conforman dicho índice en un periodo específico, por lo tanto, son los encargados de reflejar el sentimiento del mercado, así como las rentabilidades de este.
¿Qué es el índice Ibex 35?
El Ibex 35 es el índice que agrupa los valores de las 35 empresas de mayor liquidez de España, las cuales cotizan a través del Sistema de Interconexión Bursátil Español, conformado por la bolsa de Madrid, Valencia, Bilbao y Barcelona. Este es supervisado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores, CNMV.
