¿Cómo invertir en Forex?: recomendaciones para evitar riesgos

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Cómo invertir en Fórex | ¿Es seguro el trading con divisas?

Aunque el mercado Forex es hoy uno de los más populares y preferidos por los traders, muchos no conocen qué tan seguro es invertir en él, los riesgos que se corren, ni las herramientas que se necesitan para llevar a cabo una buena estrategia de trading al operar con divisas.

Por eso, en este artículo del portal Invertir en Forex, se abordará un tema que puede ser un poco inquietante para aquellos que se encuentran iniciando en el mundo de las operaciones en línea: ¿qué tan seguro es invertir en Forex?

Aunque ya hemos hablado sobre Forex, es importante abordar de nuevo este concepto con brevedad, con el fin de recordar de qué se trata, para luego dar continuidad a todo el tema de riesgos, de qué forma evitarlos y los puntos clave al empezar a operar en este mercado.

¿Qué es el mercado Forex y cómo funciona?

Para recordar en qué consiste el mercado Forex, que proviene de las palabras en inglés Foreign Exchange, se trata de un mercado donde se negocia el precio de las divisas, es decir, las monedas oficiales de cada país, por medio de su tipo de cambio.

Este mercado es utilizado por los traders que desean ir a la fija en sus inversiones minoristas, sacando provecho de la volatilidad que tienen estos activos a diario.

Para hacer trading con divisas, el inversor tiene dos opciones: por medio de casas de cambio o haciendo uso de intermediarios como brokers online que ofrecen este tipo de servicios de trading. Más adelante ambos se abordarán a fondo.

¿Cómo hacer trading en Forex?

Pese a que hay varias formas de invertir en Forex, a continuación, se describen las principales maneras para hacerlo:

CFDs o Contratos por Diferencia

Una de las formas más comunes de hacer trading con divisas, son los Contratos por Diferencia o CFD, que consisten en un producto de inversión a través del cual es posible especular sobre el cambio de precio de los activos, sin necesidad de que el trader los posea directamente.

Por lo general, los traders especulan sobre pares de divisas, es decir, dos divisas. La primera de ellas se denomina base y la segunda es la que se conoce como cotizada. La divisa base es la que aparecerá primero en el par, mientras que la cotizada irá luego de la base.

Debe tener en cuenta que el valor que verá en los gráficos será de la divisa cotizada, pues esta se encarga de representar el importe de la cotizada que el inversor necesitará para obtener una unidad de la base.

Ambas divisas cotizan en relación con la otra, debido a que una se compra al tiempo que la otra se vende.

Es válido mencionar que los CFD no se utilizan solo para operar con divisas, sino también en otros mercados populares como el de materias primas, índices, criptomonedas, entre otros.

Quienes suelen ofrecer este tipo de contratos son los brokers en línea. Para elegir un corredor adecuado es importante que se asegure de que este se encuentre correctamente regulado y respaldado por una entidad reguladora de primer nivel, que autorice a ese intermediario para prestar servicios de inversión, pues para operar en Forex a través de corredores en internet, es fundamental que el trader indague sobre su regulación, evitando el riesgo de perder dinero.

Para realizar cualquier orden, ya sea de compra o de venta, solo debe abrir una cuenta con un bróker, proporcionando datos como nombres, apellidos, correo electrónico, contraseña para ingresar y demás información.

Asimismo, al tener una cuenta con un bróker, los inversores tienen acceso a aplicaciones, plataformas y diferentes instrumentos que les serán ayuda no solo para conocer cómo invertir en Forex, sino en todos los mercados financieros.

Casas de cambio

Esta es una de las formas más tradicionales de invertir en Forex. Este método es utilizado normalmente por las personas que desean salir del país y, por lo tanto, acuden a una casa de cambio para realizar transacciones con las divisas.

No obstante, al ser espacios físicos, resulta un poco limitante para los traders realizar el intercambio de las divisas, contrario a los CFD, donde ni siquiera es necesario tener en su poder el activo real.

Tipos de pares de divisas

Existen tres tipos de divisas: los mayores, los menores y los exóticos.

Los primeros de ellos, mayores (también conocidos como principales) son aquellos que están compuestos por las siguientes dividas en compañía del USD o dólar estadounidense, pues en casi todos ellos la divisa cotizada es el USD. Los principales pares de divisas son:

  • GBP o libra esterlina
  • JPY o yen japonés
  • CAD o dólar canadiense
  • CHF o franco suizo
  • AUD o dólar australiano
  • NZD o dólar neozelandés
  • EUR o euro, siendo el EUR/USD uno de los pares más populares.

Los segundos de ellos, los pares menores, son los que no incluyen el dólar proveniente de Estados Unidos, pero incluyen alguna moneda como el euro, el yen japonés o la libra británica. Los pares más reconocidos de este tipo son los siguientes.

  • EUR/CAD
  • EUR/GBP
  • EUR/JPY
  • GBP/JPY
  • CAD/JPY
  • GBP/AUD
  • GBP/CHF

Por último, los pares exóticos son todos aquellos que no se consideran igual de fuertes que las divisas principales. Por eso, cualquiera que no se considere una divisa mayor puede ser exótica. Se caracterizan por tener alta volatilidad y poca liquidez. Las más importantes de este grupo son:

  • USD/SEK
  • USD/MXN
  • USD/NOK
  • USD/SGD
  • USD/HKD o dólar de Hong Kong

Pese a que hay algunos pares de divisas más populares que otros, que cuentan con características como su volatilidad y liquidez, lo más importante a la hora de elegir un par con el cual invertir en Forex es que le llame la atención como inversor.

En pocas palabras, el par debe ser atractivo para usted, así como contar con las condiciones que usted sienta que le permitirán obtener ganancias en sus operaciones.

¿Qué riesgos existen al operar con divisas?

Es válido mencionar que, como en toda inversión, este mercado también tiene ciertos riesgos que es importante abordar, con el propósito de que los traders puedan sobrellevarlos y evitarlos en la mayor medida posible.

Los principales al hacer trading con divisas son los siguientes:

  • Apalancamiento: aunque el apalancamiento es una herramienta que puede traerle diversos beneficios, entre los que se encuentran la diversificación de cartera y la posibilidad de adquirir más activos de los que podría comprar con su capital inicial, también es importante dejar en claro que este mecanismo puede ser peligroso si no se usa de la forma adecuada al invertir en Forex.

Lo anterior teniendo en cuenta que, así como con el apalancamiento las ganancias pueden ser bastante significativas, este principio también aplica para las pérdidas.

  • Volatilidad: al ser un mercado volátil, sus activos también lo serán. Esto significa que algunas divisas pueden llegar a tener un comportamiento más agresivo que otras, lo que dificulta que el trader pueda llegar a reaccionar a tiempo ante este tipo de cambios.
  • Entorno: al ser un mercado regulado por diferentes entidades, como los bancos centrales y, que guarda relación directa con los diversos sucesos, no solo de la economía sino también del medio ambiente, de la política y demás áreas, en muchas ocasiones estos hechos del entorno, que en la mayoría de los casos son impredecibles, pueden afectar (ya sea de manera negativa o positiva), la cotización de las divisas.
  • Liquidez: aunque el mercado Forex es uno de los más líquidos del mundo, algunos pares, principalmente los exóticos, pueden llegar a tener poca liquidez, debido a que poseen menos fuerza y reconocimiento que otros pares considerados como más populares. Por lo tanto, el hecho de vender una de estas divisas poco comunes, podría resultar un poco tedioso si no hay un comprador interesado.

¿Cómo evitarlos?

Para tratar de evitar lo que se mencionó en el punto anterior, es necesario que el trader tenga en consideración los siguientes factores.

  • En el caso del apalancamiento, lo ideal sería no “exagerar” el uso de este mecanismo. Es decir, utilizarlo de una forma moderada para evitar incurrir en grandes pérdidas de capital.
  • En cuanto a la volatilidad y la liquidez, es importante conocer a fondo las características de las divisas con las cuales se encuentra interesado en operar, para determinar si tal vez son más volátiles y liquidas de lo que puede llegar a asumir.
  • Con respecto al entorno, es necesario mantenerse siempre al tanto de las noticias y hechos que sucedan alrededor del mundo. Contrario a lo que muchos traders pueden pensar, es fundamental no solo conocer las noticias económicas, sino también de todos aquellos factores que pueden tener influencia sobre la misma (sucesos climáticos, políticos, sociales y demás).
  • En términos generales, para tratar de evitar los riesgos de este mercado, también es necesario que el inversor elija un corredor de calidad, se forme con contenido útil, pertinente, y conozca los detalles de los activos con los que desea invertir.

Puntos clave al hacer trading en Forex

Para hacer trading en el mercado de divisas, es necesario que tenga en cuenta los siguientes puntos fundamentales para aumentar las probabilidades de obtener resultados positivos en sus operaciones al invertir en Forex:

  • Bróker seguro: como ya se mencionó, uno de los aspectos más importantes al ingresar a este mercado es elegir un bróker que se encuentre regulado por una entidad de primer nivel. Esto con el fin de obtener seguridad tanto en sus datos como en la información de sus operaciones, así como en la protección de su capital invertido.
  • Formación: lo ideal es que el intermediario que elija le brinde todas las herramientas educativas necesarias para operar, cómo gráficos, artículos, noticias, e incluso un libro o lectura electrónica, para poder formarse adecuadamente con respecto a los temas del universo del trading. El objetivo de esto es que, si el trader se forma correctamente, podrá operar de forma adecuada en los mercados financieros.
  • Conocer el tipo de cambio: el tipo o tasa de cambio consiste en la relación existente entre el precio de una divisa y otra, indicando cuántas monedas de una divisa son necesarias para adquirir la unidad de otra.

Es importante que antes de iniciar cualquier operación para invertir en Forex, conozca las tasas de cambio de las monedas con las cuales desea operar, facilitando así el cálculo de las ganancias, pérdidas y el capital que necesitará.

  • Estrategia de trading: para operar con mayores probabilidades de éxito en Forex, es fundamental contar con una estrategia de trading clara que le sea de ayuda para establecer sus metas y objetivos de inversión, además de determinar el tiempo, el capital, las herramientas y demás aspectos que utilizará en su operación.

Para realizar el análisis técnico y fundamental, es importante que su bróker le brinde los instrumentos pertinentes, ya sea una persona experta o una sin experiencia operando en plataformas de trading o comercio de algún proveedor financiero. Además, debe considerar si la oferta de activos de dicho intermediario es lo suficientemente atractiva para llevar a cabo sus estrategias y operar en Forex con diferentes instrumentos.

  • Plataforma de trading: por último, es indispensable contar con una plataforma de trading de calidad, que sea segura y que tenga las herramientas pertinentes para todas sus operaciones.

Algunas de las más populares en la actualidad son MetaTrader 4, MetaTrader 5, y Webtrader. Las tres brindan noticias, gráficos, calendarios, entre otras herramientas y se encuentran disponibles para el navegador y dispositivo que prefiera. Así, podrá operar en cualquier momento y desde cualquier lugar.

Luego se desarrollar este interesante tema, Invertir en Forex concluye que es totalmente seguro invertir en este mercado, mientras se cuente con un broker regulado y se tomen en consideración todos los riesgos que se corren al operar con divisas, entre otros de los puntos desarrollados en el presente artículo.

Ahora bien, si quiere elegir un buen corredor financiero para invertir con divisas y otros activos, puede visitar las reseñas de los intermediarios que se encuentran regulados, ubicados en la pestaña Brokers de nuestro sitio web.

Además, le invitamos a conocer nuestros demás artículos sobre los interesantes temas del mundo del trading en la sección Blog, también disponible en nuestra página web.

Preguntas frecuentes

¿Qué son los pares en Forex?

Al invertir en Forex, se le denomina par de divisas a las dos divisas que se utilizan para operar en el mercado Forex. Es decir que, a este par se le otorga el valor de una unidad de divisa frente al precio de otra.

¿Qué es el apalancamiento financiero?

El apalancamiento financiero es una especie de mecanismo de deuda que se utiliza con el fin de aumentar el capital con el cual se pretende realizar una operación. Para explicarlo de una forma más sencilla, se define como la relación entre el capital inicial del trader y el que se utiliza en una determinada operación financiera.

¿Qué es la volatilidad en el mercado?

La volatilidad se trata de la magnitud de los movimientos del mercado, que se interpretan como las subidas y bajadas del valor de los diferentes activos a causa de varios factores. Aspectos como el cambio de precio y la rentabilidad de un activo hacen parte de la volatilidad.

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